Aplicatii de metodologie criminalistica in investigarea fraudelor

32,00 lei 28,80 lei

Stoc epuizat

Rezervă Categorii: , Cod: 382222Autor: Pantea MariusData apariție: 07-09-2016 Cuprins Răsfoiește

Descriere

Prin plangerea din data de 13.12.2013, BCR SA a sesizat Parchetul de pe langa Judecatoria Sectorului 2 București cu privire la comiterea de catre o persoana necunoscuta, ulterior identificata in persoana inculpatei C. C., a infracțiunilor de tentativa la inșelaciune și uz de fals, constand in aceea ca a prezentat la unitatea bancara documente neconforme cu realitatea, in vederea obținerii unui credit bancar.

In fapt, la data de 03.12.2013 inculpata C. C. s-a deplasat la Banca X din mun. București, unde a completat și depus cererea de credit nr. 20139983688, prin care solicita in nume propriu acordarea unui credit in valoare de 16.250 lei. La cererea de credit inculpata a anexat cartea de identitate, decizia nr. 402159 din 18.12.2012 privind acordarea pensiei pentru limita de varsta, talonul de pensie aferent lunii noiembrie 2013 și factura ENEL nr. 3F07154574/21.09.2013.

Parțile au incheiat totodata contractul de credit
nr. 20139983688 din 03.12.2013, prin care inculpatei urma sa ii fie acordat un imprumut de 16.250 lei. Inculpata a semnat pe fiecare pagina și la sfarșit contractul de credit, informațiile standard la nivel european privind creditul pentru consumatori, condițiile generale de creditare, graficul de rambursare. Documentele bancare astfel semnate, urmau a fi transmise conducerii bancii in vederea aprobarii și a acordarii efective a imprumutului.
Efectuand verificari cu privire la documentele anexate de catre inculpata cererii de creditare, reprezentanții bancii au constatat ca acestea nu erau conforme cu realitatea, C. C. nefigurand in baza de date a instituției de specialitate ca pensionar.

Concluziile vericarilor efectuate de catre banca se coroboreaza cu cele menționate in adresa nr. M/13404/17.09.2014 a Casei Naționale de Pensii Publice, respectiv ca inculpata C. C., CNP 263…., nu se regasește in baza de date ca pensionar, cu plata aferenta lunii august 2014.
Lucratorii de profil, angajați in cadrul Bancii X au sesizat faptul ca, in vederea obținerii unui credit de la unitatea bancara in cauza, au fost depuse documente neconforme cu realitatea, sens in care au stopat demersurile inițiate in vederea acordarii creditului și au refuzat solicitarea de creditare, sens in care nu a fost inregistrata o paguba materiala concretaa unitațtii bancare.

Informații suplimentare

Titlu

Aplicatii de metodologie criminalistica in investigarea fraudelor

Preț

32,00

ISBN

978-606-26-0518-6

Format

A5

Pagini

256

Recenzii

Nu există recenzii până acum.

Fii primul care adaugi o recenzie la „Aplicatii de metodologie criminalistica in investigarea fraudelor”

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *

Bucuresti, Bd-ul Iuliu Maniu (212) 862-3680 editura@prouniversitaria.ro

    Facebook
    LIVRARE GRATUITA PENTRU COMENZI PESTE 300 RON